【SUSTEN】今月の積立(2021/5/7)

SUSTEN
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ちょっと失敗しました

 4/19から4つのロボアド(WealthNavi、THEO+docomo、FOLIO ROBO PRO、SUSTEN)を同時に同条件で運用開始しました。

 具体的には、4/19にそれぞれ10万円ずつ入金し、その後は毎月6日に1万円ずつ積み立てすることにしました。

 毎月6日というのは、WealthNavi、THEO+docomo、FOLIO ROBO PROの3つのロボアドが自動積立として毎月6日が選べるからですが、SUSTENの自動積立は毎月26日ですので、同条件にするには自動積立ではなく振込入金する必要があります。

 ということで、今回5/6に振込入金したのですが、翌5/7に約定しました。

 しかし、他の3つのロボアドは、6日に銀行口座から引き落としされていますが、まだ取引は行われていないようです。引き落としから取引までにはタイムラグがあるようですね。

 同条件で積み立てしたいので、来月以降はSUSTENの入金日を数日遅らせる必要がありそうです。何日にすれば良いのかは、今月の他のロボアドの取引日をみて考えてみます。

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取引内容(2021/5/7)

 失敗したと言っていても、今月は既に買付されてしまいましたので、内容を報告します。

銘柄取引口数単価約定金額
グローバル資産分散ポートフォリオ(R)買付5,19911,6676,066
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G)買付1,87810,2681,928
グローバル複合戦略ポートフォリオ(B)買付2,0979,5652,006

 私のポートフォリオは、赤(R、主に株式):緑(G、インフレヘッジ):青(B、主に債券)が3:1:1の割合で構成されています。

 まだ始めたところですので、今のところ大きな変動はありません。

 ですので、今回の買付も、ほぼ3:1:1の割合で行われています。

 運用が進んでいくと、毎月のそれぞれの資産の変動も大きくなって行くと思いますので、毎月の買付の際に買付される割合が変わり、結果としてリバランスが行われると思います。

 これは、積立運用の利点ですね。

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現在の保有資産(2021/5/7)

 今回の買付の結果、現在の保有資産は以下のようになりました。

(単位:円)
ファンド名口数取得価額評価額損益
グローバル資産分散ポートフォリオ(R)56,89165,92566,375+450+0.68%
グローバル債券ポートフォリオ(B)23,01522,00622,014+8+0.04%
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G)21,43321,92122,007+86+0.39%
運用手数料(仮)147
調整1
合計110,000110,396+396+0.36%

 現在のところ、株式(R)が一番運用成績がいいですね。

 まだ、1ヶ月も経っていませんし、ほんの少しですが、プラスになっているのは嬉しいものです。

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