ちょっと失敗しました
4/19から4つのロボアド(WealthNavi、THEO+docomo、FOLIO ROBO PRO、SUSTEN)を同時に同条件で運用開始しました。
具体的には、4/19にそれぞれ10万円ずつ入金し、その後は毎月6日に1万円ずつ積み立てすることにしました。
毎月6日というのは、WealthNavi、THEO+docomo、FOLIO ROBO PROの3つのロボアドが自動積立として毎月6日が選べるからですが、SUSTENの自動積立は毎月26日ですので、同条件にするには自動積立ではなく振込入金する必要があります。
ということで、今回5/6に振込入金したのですが、翌5/7に約定しました。
しかし、他の3つのロボアドは、6日に銀行口座から引き落としされていますが、まだ取引は行われていないようです。引き落としから取引までにはタイムラグがあるようですね。
同条件で積み立てしたいので、来月以降はSUSTENの入金日を数日遅らせる必要がありそうです。何日にすれば良いのかは、今月の他のロボアドの取引日をみて考えてみます。
取引内容(2021/5/7)
失敗したと言っていても、今月は既に買付されてしまいましたので、内容を報告します。
銘柄 | 取引 | 口数 | 単価 | 約定金額 |
---|---|---|---|---|
グローバル資産分散ポートフォリオ(R) | 買付 | 5,199 | 11,667 | 6,066 |
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G) | 買付 | 1,878 | 10,268 | 1,928 |
グローバル複合戦略ポートフォリオ(B) | 買付 | 2,097 | 9,565 | 2,006 |
私のポートフォリオは、赤(R、主に株式):緑(G、インフレヘッジ):青(B、主に債券)が3:1:1の割合で構成されています。
まだ始めたところですので、今のところ大きな変動はありません。
ですので、今回の買付も、ほぼ3:1:1の割合で行われています。
運用が進んでいくと、毎月のそれぞれの資産の変動も大きくなって行くと思いますので、毎月の買付の際に買付される割合が変わり、結果としてリバランスが行われると思います。
これは、積立運用の利点ですね。
現在の保有資産(2021/5/7)
今回の買付の結果、現在の保有資産は以下のようになりました。
(単位:円) | |||||
ファンド名 | 口数 | 取得価額 | 評価額 | 損益 | |
---|---|---|---|---|---|
グローバル資産分散ポートフォリオ(R) | 56,891 | 65,925 | 66,375 | +450 | +0.68% |
グローバル債券ポートフォリオ(B) | 23,015 | 22,006 | 22,014 | +8 | +0.04% |
グローバル複合戦略ポートフォリオ(G) | 21,433 | 21,921 | 22,007 | +86 | +0.39% |
運用手数料(仮) | ー | 147 | ー | ー | ー |
調整 | ー | 1 | ー | ー | ー |
合計 | 110,000 | 110,396 | +396 | +0.36% |
現在のところ、株式(R)が一番運用成績がいいですね。
まだ、1ヶ月も経っていませんし、ほんの少しですが、プラスになっているのは嬉しいものです。
コメント